Диверсификация портфеля играет важную роль в жизни каждого инвестора. Распределив стартовый капитал между несколькими финансовыми активами, биржевой игрок может сократить риски и достичь высокого уровня прибыли. При этом далеко не каждый инвестиционный портфель приносит заработок своему держателю. Многие инвесторы допускают грубые ошибки на этапе подбора ценных бумаг, распределения денег между разными экономическими сферами. Разбор существующих стратегий и рекомендации специалистов помогут составить грамотный план действий.

Что такое диверсификация портфеля? Для чего она нужна?

Диверсификация портфеля на бирже предполагает определенную стратегию по управлению рисками. Это довольно широкое понятие, которое может означать распределение финансовых средств между несколькими группами активов. Инвестор составляет портфель – набор ценных бумаг, обеспечивающий желаемый уровень доходности. Важно отметить, что участник мирового рынка может покупать не только ценные бумаги, но также драгоценные металлы, объекты недвижимости или валюты. Всё это будет входить в инвестиционный портфель, поддерживать желаемый уровень прибыли и минимизировать риски.

Исходя из современной портфельной теории, вкладчик должен достичь максимального дохода при сокращении потенциальных убытков. Чтобы получить хорошую выручку, необходимо выбирать рискованные финансовые активы. Их курс может резко падать или расти в зависимости от множества факторов. Желая сохранить стартовый капитал, инвестор может сократить риски благодаря диверсификации портфеля по отраслям. Когда одни ценные бумаги демонстрируют спад, остальные финансовые активы обеспечивают прибыль и позволяют перекрыть текущие убытки.

Диверсификация портфеля акций необходима каждому, кто стремится достичь высоких результатов на мировых рынках. Согласно портфельной теории, необходимо подбирать финансовые активы, которые слабо коррелируют между собой. Когда одни бумаги дорожают, другие теряют в цене. Благодаря такой зависимости биржевой игрок сможет сопоставить уровни прибыли и риска. Он подберет соотношение прибыльных и безопасных финансовых активов в соответствии со своими целями.

Какой бывает диверсификация портфеля?

Прежде всего, капиталодержатель должен определить ключевую цель своей торговли на мировых рынках. В зависимости от его истинных желаний подбирается тип диверсификации портфеля инвестора. Устанавливая сроки инвестирования, биржевой игрок может подобрать оптимальную стратегию. Уровень потенциальной прибыли напрямую влияет на риски, а потому новичку не рекомендуется покупать высокодоходные инструменты. Опытный торговец может рискнуть большей частью вложенного депозита, делая ставку на волатильные финансовые активы.

Специалисты определяют несколько вариантов распределения стартового капитала:

• По компаниям – самый сложный тип диверсификации, который предполагает детальный анализ всех финансовых и производственных показателей. Участник мирового рынка должен сравнить отчеты нескольких корпораций, после чего выбрать самых перспективных представителей отрасли.
• По валюте. Необходимо приобретать ценные бумаги, которые приносят прибыль в разных нацвалютах. К примеру, инвестиционный портфель можно дополнить акциями из США, Великобритании, Китая и других перспективных стран.
• По классу активов. Как правило, инвесторы покупают акции и облигации. При этом они также могут приобрести редкие валюты, драгоценные металлы, фьючерсные контракты и прочие финансовые активы.
• По стране. Сосредотачиваясь на одном государстве, инвестор подвергает свой капитал огромным рискам. Он должен распределить деньги между активами нескольких стран. Если в одном из них начнётся экономический кризис, то прибыль с других финансовых инструментов позволит перекрыть полученные убытки.
• По экономическим секторам. Рекомендуется покупать ценные бумаги сразу из нескольких отраслей. Инвестор может обратить своё внимание на нефтегазовую сферу, производство полупроводников или фармацевтику. Рекомендуется добавлять в портфель финансовые активы из инновационных экономических секторов. Если сфера активно развивается, то она с высокой вероятностью будет приносить прибыль.

Участник мирового рынка может выбрать подходящий формат диверсификации портфеля. Виды инвестиций позволяют грамотно распределить свободный капитал между несколькими активами. При этом следует помнить про важность внимательного анализа рыночной площадки. Вне зависимости от выбранной стратегии вкладчик должен постоянно отслеживать настроение остальных торговцев, проводить разные исследования, пользоваться аналитическими инструментами.

Советы по диверсификации портфеля инвестиций

Работа на мировом рынке предусматривает высокие риски, но грамотно составленная тактика позволяет избежать крупных убытков. Далеко не каждый новичок достигает успеха в инвестировании, поэтому перед покупкой финансовых активов рекомендуется изучить основные правила. Специалисты дают несколько советов о том, как правильно осуществить диверсификацию портфеля:

1. Новичку рекомендуется сконцентрироваться на отечественном рынке ценных бумаг. Через время он сможет перейти к торгам на международном рынке.
2. Выберите несколько ценных бумаг их разных экономических секторов. Проанализируйте финансовые показатели предприятий и определите лидеров рынка.
3. Включайте в свою инвестиционную стратегию разные активы. Рекомендуется покупать как высокодоходные, так и стабильные инструменты, которые могут приносить прибыль даже в самые трудные времена.
4. Не стоит увлекаться чрезмерной диверсификацией портфеля. Примером некорректного распределения финансовых активов может стать покупка 50-ти разных акций при стартовом капитале в 20 000 долларов. Инвестор не сможет уследить за котировками многочисленных предприятий, вследствие чего его капитал окажется в опасности.
5. При выборе иностранных акций стоит обратить внимание на инвестиционный рейтинг страны. Существуют специальные таблицы, в которых можно определить прозрачность финансовых отчетов, экономическое развитие конкретных держав.

Теперь участник мирового рынка знает, как диверсифицировать инвестиционный портфель. Он может учесть опыт прошлых поколений и составить лучшую тактику ведения торгов. Специалисты не рекомендуют спешить при выборе финансовых активов. Каждый инструмент необходимо детально проанализировать, разобраться в истории компании, её перспективах развития. Лишь после этого можно сделать обдуманное капиталовложение и сформировать высокодоходный портфель.